SBI証券では、クレジットカードで投資信託を積み立てできる「クレカ積立」が利用できます。
一度設定してしまえば、毎月自動で積立投資が続く便利な仕組みです。
とはいえ
- 設定は難しくない？
- どこから設定すればいい？
と迷う人も多いと思います。
この記事では、SBI証券のクレカ積立の設定手順を、初心者でも分かるように順番に解説します。
実際の設定は約5分ほどで完了するので、この記事を見ながら進めてみてください。
- SBI証券クレジットカードの登録方法
- クレカ積立の設定方法
SBI証券クレカ積立の設定は5分でできる
SBI証券のクレカ積立手順はシンプルで約5分ほどで設定できます。
ここでは、新NISAでクレカ積立を始めるための設定手順を、順番にわかりやすく解説していきます。
まずは、設定前に準備しておくものを確認しておきましょう。
📌クレカ積立のメリット・デメリットはこちら
SBI証券クレカ積立の設定前に準備するもの
クレカ積立を設定する前に、次の3つを準備しておきましょう。
- ① SBI証券の口座
-
クレカ積立は、SBI証券の口座を持っていれば利用できます。
まだ口座を開設していない場合は、先に口座開設を済ませておきましょう。📌証券会社選びに迷ったらSBI証券か楽天証券
- ② 三井住友カード
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SBI証券のクレカ積立では、三井住友カードを使って決済します。
まだ持っていない場合は、カードを作成しておく必要があります。📌三井住友カードを公式サイトで確認する
- ③ 積立する投資信託
-
積立する投資信託もあらかじめ決めておくと、設定がスムーズです。
準備ができたら、実際にクレカ積立の設定手順を見ていきましょう。
まだSBI証券の口座を持っていない方はこちら
▶︎ 【SBI証券の口座開設はこちら】
【新NISA】SBI証券クレカ積立の設定手順
まずは、クレジットカードを登録します。
クレジットカード登録手順
SBI証券へログインしたら上部メニューより「My設定」ｰ「クレジットカード管理」−「カードを登録する」ボタンをクリックします。
- 「各種規約」をクリックして確認したら「✓」同意にチェックを入れます。
- 取引パスワードを入力し、「カード会員認証へ」ボタンをクリックします。
VpassID、パスワードを入力し「ログイン」ボタンをクリックします。
サービスへの同意を確認したら「同意する」ボタンをクリックします。
以上でクレジットカードの登録が完了です。
クレカ積立を設定する
クレジットカードの登録が完了したら、クレカ積立の設定を行います。
今回はオルカンを設定する手順を紹介します。
メニュー上部の銘柄検索から「投資信託」を選択し「オルカン」と入力します。
オルカンが検索されるので「積立」ボタンをクリックします。
目論見書を確認したら「✓」同意するにチェックを入れて「同意して注文入力」ボタンをクリックします。
- クレジットカードを選択
- NISA（つみたて）を選択
- 注文希望日（7、8、9日から）を選択
- 積立金額を設定
- 取引パスワードを入力
- 「設定申込」ボタンをクリック
以上でクレカ積立の設定は完了です。
よくある疑問（FAQ）
SBI証券のクレカ積立は便利な仕組みですが、設定や仕組みについて疑問を感じる人も多いと思います。
ここでは、クレカ積立でよくある疑問をまとめて解説します。
設定前に気になるポイントがあれば、確認しておきましょう。
まとめ｜クレカ積立は一度設定すれば自動で投資できる
SBI証券のクレカ積立は、クレジットカードで投資信託を積み立てできる便利な仕組みです。
最初の設定だけ済ませてしまえば、その後は毎月自動で積立投資が続きます。
入金の手間もなく、ポイントも貯まるため、資産形成を続けやすいのが大きなメリットです。
設定自体も難しくなく、この記事で紹介した手順どおりに進めれば約5分ほどで完了します。
まだSBI証券の口座を持っていない場合は、まず口座を開設しておきましょう。
クレカ積立を始めるには、証券口座が必要になります。
📌SBI証券の口座開設はこちら
▶︎ 【SBI証券の口座開設はこちら】
また、クレカ積立には三井住友カードが必要です。
▶︎ 【三井住友カードの詳細はこちら】
クレカ積立のメリット・デメリットや注意点については、こちらの記事でも詳しく解説しています。
一度設定してしまえば、あとは自動で積立投資が続きます。
資産形成の第一歩として、クレカ積立を活用してみてください。