現在の総資産は1,981万円。
投資を始めた当初は手取り23万円、月5万円の積立からのスタートでした。
今回は我が家の最新ポートフォリオをすべて公開します。
はじめに
2026年2月末の総資産は1,981万円です。(生活防衛資金は別に確保）
投資を始めた当初は手取り23万円でした。積立投資も月5万円が精一杯でした。
そこから数年。
今は毎月27万円を積み立てています。
ただし、生活はほとんど変わっていません。
変わったのは「収入」と「投資額」だけです。
今回は、その最新ポートフォリオを公開します。
積立27万円に増えた理由
積立額が増えた理由はシンプルです。
私が転職したことと、妻がフルタイムで働き始めたことです。
ただし、ここで意識したのは「使えるお金が増えた」と考えないこと。
生活スタイルは変えず投資に全振りしました。
2026年2月末：ポートフォリオ全公開（総資産1,981万円）
現在の総資産は1,981万円です。
※生活防衛資金は別で確保しています。
まずは全体像から。
資産内訳
| 現金 | 約139万 |
|---|---|
| 日本株式 | 約94万 |
| 先進国株式 | 約1,292万 |
| 新興国株式 | 約220万 |
| 先進国債券 | 約102万 |
| 国内REIT | 約16万 |
| 先進国REIT | 約10万 |
| 暗号通貨 | 約104万 |
かなり株式寄りの構成です。
このポートフォリオの特徴
- ①先進国株式が中心（約65％）
-
オルカンとS&P500は混ぜない方が良いと言われていますが、精神的安定をとって両方買っています。
オルカンに一本にした方が、リバランスしなくて良いので便利なんだけど。 - ② 債券はクッション（約12％）
-
リターンを取りにいくというより、暴落時の安定剤。
リーマン・ショック並の暴落がきても債券は下がりにくいので、下落幅が気持ちマイルドになります。 - ③暗号通貨は5％まで
-
ビットコインが爆上がりしたら悔しいと思って買ってしまったが、値動きの乱高下が激しいのがネックですね。
投資はスケベ心を持ってはいけませんね。過去の自分にアドバイスできるならオルカンにしとけと言います。
でも買ってしまったのでホールドしようと思っています。
数字より大事にしていること
大切なのは、「リターン最大化」ではありません。
暴落が来ても、この比率を維持できるかどうかを考えています。
その視点でポートフォリを組んで現在1,981万円となりました。
いろいろ知識がついていくると、REITを買ってみたりビットコインを買ってみたりと紆余曲折してますが、今思うとオルカンまたはS&P500に浮気せず集中投資すれば良かったなと思います。
それも勉強として次に活かせればと思います。
まとめ
転職と共働きで世帯収入は増えました。
でも生活は変えない。
増えた分は、未来に回す。
その結果が、総資産約1,900万円のポートフォリオです。
効率的なポートフォリオではでありませんが、資産形成の芽を育てるために株式多めの設定にしています。
積立投資を継続できるように頑張ります！